初学者指南：如何投资区块链和虚拟货币？

编者按：区块链和虚拟货币已经成为科技界的流行语一段时间了。面对如此有前途的新兴技术，很多人有兴趣投资，却不知从何下手。这篇文章献给好奇和渴望尝试的你。本文由题为“如何正确投资比特币”的原始文章编译而成。区块链和其他加密货币”按媒介分类。

很多人都想投资虚拟货币，但是信息量大，没有深入了解。他们经常问我如何投资，要知道什么，以及如何选择有潜力的虚拟货币？

在这篇文章中，我将分享我对这些问题的一些看法。

但是，在我们开始谈论如何投资之前，我们首先应该解决一个问题：为什么要投资您的血汗钱？

投资理由：增长

20年来，互联网的影响已经渗透到生活的方方面面。许多人通过“网络效应”赚了很多钱。但什么是网络效应？1970年代，工程师罗伯特·梅特卡夫发明了以太网。为了赚钱，他开始买网卡。但当时的人们不明白为什么他们的电脑必须连接到互联网。于是梅特卡夫意识到他给了一个解释以太网作用的方法比特币可以储存多久，于是他说：

网络的价值等于网络中节点数的平方，网络的价值与联网用户数的平方成正比。

如果你买10台电脑不买网卡，条件成本是10。但是有了网卡，条件成本是45，是原来的4.5倍。于是公司的员工来的时候就买了网卡。因为一个网络拥有的用户越多，整个网络和该网络中每台计算机的价值就越大。

事实上，梅尔卡夫的想法还是很有说服力的。通讯公司席卷全球，其资本化程度取决于其庞大的用户数量。而在社交网络出现之初比特币可以储存多久，风险投资家立即想到了梅特卡夫的公式，这导致了 Facebook、Twitter、Skype 等。因此，“梅特卡夫定律”得到了证实，数以百万计的以太网，终于让我们进入了互联网时代。

只要网络用户数量稳定增长，投资回报就会成倍增长。这就是为什么 Facebook 的市值是 3000 亿美元。公式很简单，我们只需要找到一个稳定增长的网络，投资，然后等待收益。

但为什么是比特币？因为它是一个网络，而且它正在快速增长。

2010年，10,000名用户

2012年，10万用户

2014年，100万用户

2016年，1000万用户

上面的数字当然很粗略，因为没有办法确定具体的用户数量，只是我个人的预测。下图可能更直观。

那么问题来了：比特币还能持续增长多久？增长速度何时会放缓？

我的回答：区块链技术是一种“没有回头路”的技术，这样的技术，在人类开始使用的时候，通常都离不开它，比如电视、电力等技术。

这种类型的技术中有一半将呈 S 曲线增长并最终饱和。

现在有 35 亿互联网用户和大约 200 亿台联网设备和机器人。想想比特币网络的特性是任何政府或企业都无法提供的，不难想象大多数用户和设备最终都会连接到网络上。这些功能包括：

没有税

免费开户

交易费用低

清算过程透明，每笔交易的状态一目了然。

交易不可撤销

无需身份信息

钱不会无缘无故消失

账户不会被冻结

可用于任何资产，不限于货币

包括所有交易历史

提供隐私和匿名性

好处不止于此。比特币可谓是天上掉下来的午餐，相比纸币有很多优势。最重要的是，它们是可编程的。

比特币可以说是数学、密码学和计算机科学创造的经济奇迹。

投资区块链是互联网诞生以来最好的投资机会。

投资：别上当

在当前经济形势下，欺诈主要有以下三种形式：

巧妙包装后盗窃

正如您在《大空头》中所见，价值膨胀是由“印刷机”带来的。

敲诈勒索

政府只收税是不够的，还要收增值税。

没有保修

银行可能会破产。破产后，如果他们告诉你“对不起，你的钱没了”，你会怎么做。你的资产在几分钟内就被消灭了。国家不保证您的财产安全，也不保证您在公共领域的财产权。但每个人都觉得他们别无选择。

我认为区块链技术将成为未来资产和经济自由的数学守护者。

预测经济崩溃

许多人预测美国金融体系将崩溃。甚至许多亿万富翁都公开宣称这一点。现在，让我们假设金融体系不会崩溃，但如果真的崩溃，现有的世界秩序将永远消失。这种黑天鹅事件发生的几率很小。然而，同样的黑天鹅事件，比如二战的爆发，比如互联网的出现，比如特朗普当总统，一开始谁也想不到，但是发生之后，我们会发现这些事件早就有预见性和合理性。的解释。只是当局者迷。如果一篮子货币崩盘，如果美国金融体系崩盘，世界就会陷入混乱，但这些都不是不可能的。历史表明，如果美国经济崩溃，

如果我们别无选择，我们面前唯一的泡沫怎么破？

绿色表示低相关性。白色：中度相关，红色：高度相关。在良好的投资组合中，各种资产之间的相关性较低，可以规避风险。

但我们还有其他选择，但没有足够多的人认识到并承认这一点：我们已经有了替代过时系统的选择。这也说明，上述黑天鹅事件可能并没有我们想象的那么小。为了减少此类事件的影响，一些金融专家被建议通过其他选择来对冲风险，而这种选择就是比特币。

投资比特币是防止政府和中央银行黑天鹅的另一种选择。

展望未来

许多人支持区块链也是因为它在机器人技术和人工智能方面的巨大潜力。我们不知道计算机算法何时可以解决人脑可以解决的问题，何时可以发挥创造力。

2017 年，一款售价 1000 美元的设备拥有老鼠大脑的计算能力。根据摩尔定律，在 2025 年（甚至更早，可能是 2022 年），人脑计算能力的成本可能与计算机计算的成本相当。

这方面的例子可以在不同的领域找到，这是我发现的一些新闻

电子竞技的未来在迪拜

21.专为自主机器人打造的co计算机

AlphaGo 击败围棋世界冠军

击败世界冠军的算法现已在 Github 上以“Tensor Flow”的名义公开，任何人都可以点击分叉将他们的想法变为现实。这种智能技术的披露，必将引发新一代智能设备的诞生。自主机器人有一天会开始赚钱，实现财务独立，并开始做出经济决策。一个例子一出现，人类难免会出一身冷汗，“接下来会抢走我的工作吗？”

机器人的数量与人类相当，机器人的数量将不断增加，变得更加智能。因此，贬低人类智能的风险是真实存在的。区块链技术对于机器人经济来说非常方便。区块链易于理解、可靠且易于集成到其他技术中。物联网区块链将是不可阻挡的趋势。没有区块链，显然就没有机器人经济。解决方案已经在眼前。

投资区块链可以对冲自身智力贬值的风险。

除了冯诺依曼结构（一种结合程序指令存储器和数据存储器的计算机设计概念结构），未来还会有量子计算机，量子计算机的摩尔定律将是二次增长。

摩尔定律是由英特尔创始人之一戈登摩尔提出的。其内容是：集成电路上可容纳的晶体管数量大约每两年翻一番；常被引用的“18 个月”是英特尔 CEO David House 所说的：预计 18 个月内芯片性能将翻一番。

看到这里，你的脑子里冒起了投机的火焰，你已经想买比特币了，迫不及待，到了热血沸腾的地步。有了赚钱的所有美丽画面，我开始弄清楚我可以投入多少资金来投资。

先冷静下来，用脑子想一想。

区块链是非常酷的技术，而且发展迅速。但投资区块链并不是一种万无一失的赚钱方式。稍后，我将列出一些增加盈利可能性的必要条件。

投资前 - 提高您的技术能力

良好的虚拟经济投资有一个必要条件——你必须知道一点基本的计算机知识。如果你不知道电脑的工作原理，你应该先想清楚，然后再把血汗钱投入其中！如何判断自己是否有计算机基础？以下几点可以帮助您理解：

您几乎所有帐户的密码都相同。

您的密码少于 20 个字符，或者每次都被复制粘贴。

您不会备份自己的数据。

你不知道什么是数据同步，也不知道它的必要性。

你不知道什么是“信任站点”，什么是“操作系统和硬件安全”。

如果有人问你，“基于谷歌的浏览器，你按回车后会发生什么？” 10分钟你无法解释。

如果你赢了以上命题中的一项或多项，你应该去补充你的计算机知识。如果你想投资虚拟经济，你可以回到这些问题上，想想你的计算机知识能过得怎么样。否则，您的投资很可能会出错。

战略

现在你明白了，天下没有免费的午餐，凡事都有风险，而且风险可能比你想象的还要大。你必须仔细考虑，如果你投资，投资多少。通常，我建议投资 1% 到 10% 的现有可支配资产。如果你对自己的电脑技能有信心，你可以投资30%甚至50%。

最好从自己的金融资产入手，可以是货币、股票、债券等资产，但不包括房产、汽车等。但我也听说过一个人卖掉了自己的房子，用所有的钱。

如果您的金融资产超过 100,000 美元，您可以根据自己的风险偏好投资 1% 到 10% 的虚拟货币。如果您的金融资产在 10,000 美元到 100,000 美元之间，则您的投资需要整洁、持久且有目的。允许自己承担适度的风险并投资 3% 到 20%。如果你在投资上亏钱，它不会对你的财务状况产生很大影响，但如果你赚钱，它可能会让你比你想象的更早退出。

如果您的自由金融资产超过 10,000 美元，您仍然有资本。钱是好的，但钱是没有办法赚钱的。如果您有稳定的收入来源并且有信心，您可以从 5% 开始，逐步提高到 40%。您的策略可以是留出 5% 用于退休，然后您可以将 5% 的收入投资于区块链。如果你坚持投资，一到两年后，投资结果会让你觉得自己一点都不后悔。

如果你现在一无所有，你最好把所有的钱都投入进去，因为你没有什么可失去的。你可能在经济上没有自律，所以对你没有多大帮助，你还不如努力，也许有机会改变你的生活。

但是我还没长大！还是个少年

那太好了。比特币是青少年的世界。政府、银行和家长认为，除非你得到他们的许可，否则你不能拥有资产。你可以向他们证明他们完全错了。如果您正在阅读本文并且您还是个孩子，那么您的计算机技能可能比您周围的大多数人都要好。不要相信他们说的废话，他们自己就是愚蠢的。你毕业后，银行估计会集体消失，政府可能会变成自动密码，你的父母可能会因为人工智能的到来而失业，你的存钱罐可能比全家的积蓄还多，因为你有几个比特币和几十个以太币，你的同行可能会对你印象深刻。看看 Vitalik Buteri，他 16 岁就获得了比特币，他开始学习，开始编程，但他没有 没有上大学，但他创建了以太坊。现在全世界的大学教授都称他为 Vitalik Buteri 先生。只要你不断积累，6、8、12年过去了，你一定会有美好的未来。

准备好久等

如果你拿不出一笔钱来投资，而且3年不做，那你就不用再看下去了，下面的内容对你没有用处。区块链市场仍在发展中，最好的策略是买入等待。我建议进行长期投资，然后在净资产是原始投资的 5 倍时继续增加投资，例如增加 10% 的投资。但这样的策略只适用于 3-10 年的投资期限。

找时间开始

正如 Gartner 的人所说，各种技术的发展速度不平衡：

当新技术同时出现，每个人都为之着迷时，这就是期望被夸大的时刻。但是技术并不像人们期望的那样发挥作用，因此它达到了幻灭的程度，在这一点上，技术要么消失，要么变得有效。此规则适用于所有技术。

人类历史上所有技术都是如此

所有区块链系统都以类似的方式发展。所以我的建议是：

当大家都痴迷的时候，还不要买

如果某项技术的市值在上个月上涨了数倍，那么你有充分的理由考虑投资，先研究它，然后在市场价格下跌时找到合适的时机买入。

“投资+持有”的策略是，如果你找到了自己感兴趣的资产，就在它下跌的时候买入，然后一直买入，直到它开始上涨。

什么是众筹/ICO（首次代币发行）

在上一篇文章中，我介绍了已经上市且目前可交易的资产。但是这些资产最初是从哪里来的呢？如果一项资产有潜力，那么抢占先机总是好的。抢占主要有两种选择：

某个论坛出现了像中本聪或者约翰康纳这样的神一样的人，告诉大家，如果有什么好东西，那就去挖吧。

像 Vitalik Buterin 或 Den Larimer 这样的神出现在论坛上告诉大家，代码在这里，让我们参与进来。

两者在不同的情况下都非常合理。但是这两个选项可以结合起来，在第二种情况下，我们有机会参与到某物的创造中，这个过程也不是没有风险的。但是以太坊和其他一切都是以这种方式创建的。

问题：我怎么知道我的投资是有前途的，而不是其他什么大不了的？