USDT 使用准备金帮助 Bitfinex 弥补 8.5 亿美元的损失、资金挪用或过桥贷款

据彭博社报道，4 月 25 日，纽约州总检察长 Letitia James 在一份新闻稿中表示，加密货币交易所 Bitfinex 损失了 8.5 亿美元，随后这些资金是使用 Tether 资金秘密弥补的。

此消息发布后，Tether 发行的稳定币 USDT 呈下降趋势。消息传出后，USDT呈下跌趋势。根据AIcoin最新数据，从1.004USD跌至最低点0.966USD，24小时跌幅3.58%，0.最新USDT报价@>969 美元。

USDT 是 Tether 推出的以美元为基础的稳定币。 1USDT=1 美元。 Tether 承诺每发行一个 USDT，其银行账户将有 1 美元的资金。然而，市场一直对 Tether 和 USDT 存有各种质疑声音，稳定币“不稳定”，Tether 账户资金量不足，Tether 银行账户信息不公开，Tether 从未发布过可信的审计报告证明其有相应的美元储备，这让很多人怀疑这些美元储备资金是否存在。

据 Chain Finance 报道，在 Bitfinex 挪用 Tether 储备以弥补缺口后，一位大投资者将 3999 BTC 从 Bitfinex 转移到一个不知名的钱包。

据悉，纽约州检察官办公室的调查结果来自于 2018 年启动的对加密货币交易所的调查，目前调查仍在进行中。纽约司法部 2018 年 9 月的一份报告称，许多数字货币交易所缺乏基本的安全保障，使投资者及其脆弱性容易受到市场操纵者的利用。

据《华尔街日报》报道，美国司法部长办公室表示已获得法院命令，要求 iFinex 停止将资金从 Tether 的储备金转移到 Bitfinex 的银行账户，并停止向高管支付任何股息或其他股息，并将超过文件和信息。据司法部长办公室称，Bitfinex 从 Tether 的储备金中“借”了至少 7 亿美元。知情人士说，为了隐藏损失的资金，Bitfinex 和 Tether 进行了一系列操作，耗尽了 Tether 的美元储备。而这些储备基本上都是来自客户的存款。目前Bitfinex的资金动向不明。

《华尔街日报》记者联系了代表两家公司的纽约律师事务所 Morgan Lewis 的律师 David Miller，但他拒绝置评。记者暂时无法联系到 Bitfinex 和 Tether 的企业代表。对此作出回应。

据《华尔街日报》报道，纽约州总检察长表示，对 Bitfinex 8. 5 亿美元资金损失的调查始于 2018 年，当时该公司向 Bitfinex 移交了 5 亿美元。向总部位于巴拿马的第三方支付处理公司Crypto Capital Corp.（根据网上公开信息，其曾参与投资Cyber​​miles、Abra、VeChain、Bytom和Bytom等多个项目）处理客户提款请求。但在接下来的几个月里，Crypto Capital 未能成功处理来自 Bitfinex 的这些请求。具体原因尚不清楚，《华尔街日报》记者无法联系到 Crypto Capital 的公司代表作出回应。

据 The Block 消息，3 月 14 日，Tether 在其官网悄悄修改了其抵押资产的构成，宣布现在每个 USDT 都对应一个相应的资产储备。这些资产现在可以包括：加密货币、现金等价物和来自第三方的应收账款。 Tether 此前还声称其资产储备部分 100% 来自美元储备。

资深分析师郑立表示，看到这里就明白了，“我现在明白了，Tether的应收账款本来是要借给Bitfinex的，难怪要修改资产储备的来源。我还是不明白。”了解为什么 Tether 有应收账款。”郑力认为，如果Bitfinex以后能还清这笔钱，就会变成过桥贷款（也称过桥贷款，意思是金融机构A拿到贷款项目后，由于暂时缺乏资金，无法发表声明，于是咨询了金融机构B，要求其帮助发放资金（过桥贷款）。但这件事的核心还是要看纽约州是否会要求Bitfinex做出天价赔偿。

郑力也表示，“如果USDT还在2-30亿美元的区间，8亿美元的应收账款意味着70%左右的准备金率，大致相当于英格兰银行的1790当年的准备金率”，这里郑立把Tether当成银行，他认为Tether其实已经变成了银行，认为建立准备金制度是迟早的事。但Tether不是毕竟是银行，没有明确的法律和监管方将 Tether 定义为银行属性。

此外，许多人可能想知道为什么 Bitfinex 损失了 8. 5 亿美元？业内人士表示，可能是为了弥补2016年Bitfinex被盗12万比特币造成的损失，当时12万比特币价值7000万美元；甚至说当时币圈很多人都知道这件事，也不是什么秘密。

币信副总裁熊跃发表了类似的公开评论16年时1个比特币值多少钱，称：“1.比特币是数字货币世界真正的基石；2.实际上在 2000 年之后进入市场的 16 人最多很难理解当时的情况。BFX 和 Tether 肯定做错了什么，但在当时，并没有太大的错。”

刚才，Bitfinex 挪用了资金。该事件发布公告称，“纽约总检察长的法庭文件是恶意编写的，并且充斥着虚假断言，包括据称在 Crypto Capital 的 5 亿美元‘损失’。相反16年时1个比特币值多少钱，我们被告知这些加密的资本金额并没有丢失，而是实际上被抓住和保护了。”公告还表示，Bitfinex 正在努力释放这些资金，Bitfinex 和 Tether 的财务状况都很好。至于如何释放资金，公告称未提及。