调查：近万人使用手机转账，却意外帮人洗钱15亿黑钱

央视曝光！近万人用手机转账，却意外“悄悄”帮人洗钱15亿黑钱……

在在线支付业务爆发式增长的背景下，各种违法犯罪活动已经从线下进行到悄然上线。涉案资金流向网络化，迅速催生了网络非法支付这一新兴网络犯罪形式。

非法支付结算业务流程图

2019年8月26日，在公安部经侦局统一部署指挥下，辽宁省大连警方一举粉碎了一个打着“聚合支付”旗号的大型犯罪团伙，其在幕后开展非法资金结算业务，冻结涉案资金高达4亿余元。

1 淫秽色情平台被撤

非法在线支付平台交织

2017年3月，大连市公安局沙河口分局在侦办一起网络色情案件过程中，发现该淫秽色情平台通过发起网上会员注册、向网友充值等方式牟取暴利。这笔钱是通过第三方支付平台支付的，涉及金额巨大。截至2017年底，该案违法所得高达2.3亿元。

但警方经调查发现，注册会员支付给这些淫秽色情网站的资金并未进入网站，而是进入了多家科技公司的账户。为什么钱会流向科技公司？钱去哪儿了？

辽宁省大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存告诉记者，他们选择了资金流量大、交易金额较大的库米公司进行打工作，发现久美公司其实是一家“爱情公司”。 “北”公司专门用于获取其帐户的众多“空壳”公司之一。

这种新型的网络犯罪有别于传统案件。他们以大量“空壳”公司为掩护，通过非法“第四方支付平台”“爱贝”进行非法资金活动。流通中，爱贝支付结算的第四方支付平台超过40家。

支付宝、微信支付等第三方支付平台需要申请支付业务牌照，并向央行缴纳一定的准备金，受央行监管。

所谓“第四方支付平台”，是指在没有国家支付结算牌照的情况下，通过大量注册商户或个人账户，向外界非法提供支付结算服务。是犯罪团伙获取网络诈骗、网络赌博等资金的重要渠道。

涉案的深圳市爱贝信息科技有限公司成立于2010年，当时只是一家开展聚合支付业务的科技公司。在经营过程中，虽然资金交易量大，但仅靠收取服务费并没有多少利润。急于发展，“爱贝”私设“资金池”，从事非法网络支付活动。

他们以一些空壳公司为掩护，一边为非法色情赌博网站筹集资金，赚取高额佣金，一边挪用“资金池”中的巨额资金，企图赚取高额投资回报。

在掌握大量刑事证据后，2019年8月24日收到黑钱也算诈骗吗，辽宁省大连警方100余名民警分批抵达深圳、北京等地，准备集中抓捕。

除了公安机关对“非法网络支付”的专项打击外，中国人民银行还加大了对非法网络支付的监管力度。

中国人民银行大连中心支行会计财务处处长朱艳：截至2019年10月，辖区内法人银行查询6415件，紧急支付423件停止账户被接受，115个账户被冻结，115个账户被冻结。辖区内共发生诈骗案件38起。

2“抓蛋”App案涉案金额高达15亿元

近万个人用户被拉入水中

资金是网络黑白行业的命脉。要想在黑灰色行业赚取巨额利润，就必须解决网络资金的结算问题。 “爱贝”公司伪装成“聚合支付”，伪装成“技术服务”进行非法网络支付活动，从中牟取暴利。

然而收到黑钱也算诈骗吗，从事“非法网络支付”不仅是企业之间的行为，甚至企业组织大量个人用户参与其中，为网络色情提供非法资金。

2019年1月25日，山东省烟台市公安局接到公安部经侦局的线索。其他违法犯罪团伙提供“代收代付”等非法支付结算服务，涉案金额高达15亿元。

警方通过调查发现，该犯罪团伙长期从事互联网相关业务。此外，该案涉及的银行账户多，涉及面广，属于较新的网络犯罪类型。

因为犯罪团伙利用手机软件进行非法活动，所以这种包装不仅有合法的外衣，还极大地方便了非法资金的运作，聚集了人气。

为了躲避打击，“抓蛋”软件只有经过熟人推荐认证后才能下载。因此，无法在手机自带的平台或商店进行搜索。而“抓鸡蛋”的资金流转则是由“收藏家”完成的。

小红（化名）是收银员之一。通过微信收到钱后，她自己取钱。取款后，她用自己的银行卡将钱转到会计的银行卡上，这样她就完成了任务，可以拿到佣金了。

为了赚更多的钱，小红注册了十几个微信账号，用四部手机每天排队三个月，赚了近万元。但随着监管的不断加强，微信账号频频被封。她不知道这笔钱是从哪里来的，又是转给谁的。她不清楚这笔钱的来源、用途和去向。

山东省烟台市公安局经侦支队副支队长梁宏超：其实这和之前把自己的银行卡出租给别人一样，都是违法的网络赌博等平台的非法资金支付结算业务，均属于非法活动、非法参与者。

这个非法网络支付平台的组织架构主要由三部分组成，第一部分是平台的运营管理；第二部分是集团化管理；出纳员。犯罪团伙组织严密，层级清晰，职责分工明确。这样，“一刀切”，非法资金以蚂蚁搬家的方式转移，避开了国家机关的监管和打击。

2019年4月2日，山东省烟台市公安局根据前期调查获得的线索，从全市12个县市出动200余名警力，分12人抓捕。分队走遍全国各地实施统一抓捕。

罪魁祸首罗，2012年留学归国，在一家上市公司担任首席技术官，年薪丰厚。随着他接触技术平台的机会增加，他找到了赚大钱的方法。然后他开始自费开发软件，几个月后，“抢蛋”应用上线了。

为了逃避监管，他们以“零投入、高回报”为诱饵，迅速培养大量个人用户成为“收藏家”，并采用“拉人、分佣金”的方式进行大量非法资金。循环。短短半年时间，已发展出近10000名个人用户从事这种非法活动。

犯罪嫌疑人罗：天上一定没有馅饼。如果您可以坐在家里收钱，那一定是骗局或法律风险。

随着一系列非法网络支付案件的频发，“非法网络支付”已成为支付领域的“毒瘤”。干扰当前金融领域秩序，危害国家金融安全。为打击该领域的犯罪活动，公安局经侦局成立了大数据战略中心，全面提升公安部数据分析、应用和打击能力。

公安部经济犯罪侦查局金融处处长张伦：下一步公安部经济侦查局和人民银行支付清算司中方将密切配合，高效配合，形成强大的刑事打击力量，形成联合监管力量。 ，大力打击非法网络支付活动，全力维护金融管理秩序。

半小时观察：

互联网金融是近年来金融领域兴起的一种新业态，在提高效率、降低成本、改善服务等方面发挥了积极作用。各级政府和相关职能部门也为他们创造了相对宽松的发展环境。然而，鼓励创新的开放态度却被一些不法分子视为谋取不义之财的机会。

爱贝的“非法网络支付”打着“聚合支付”的幌子，打着“金融创新”的幌子，通过庞大的营销团队进行地毯式推广，一旦资金链断裂，极有可能犯罪分子会带着钱逃跑，投资者将失去一切。

“抓丹”应用将大量个人用户拉入水中，为非法网络赌博团伙提供非法资金，严重影响国家金融秩序和社会稳定。

无论业态如何革新，互联网金融并没有改变金融业经营风险和信用管理的性质，需要相关部门严格监管。